Die Versicherungsbranche bietet interessante Karriereperspektiven und spannende Herausforderungen. In diesem Beitrag berichten wir über die verschiedenen Facetten der Branche und warum sie für Berufseinsteiger so attraktiv ist.
Was macht man in der Versicherungsbranche
Viele denken, dass der Arbeitsalltag in der Versicherungsbranche eintönig ist. Dies ist jedoch ein Trugschluss. Arbeitnehmer/innen in der Versicherungsbranche haben einen abwechslungsreichen und interessanten Arbeitsalltag.
Die Aufgaben sind vielfältig und reichen von der Betreuung von Kunden über die Beratung bei Abschlüssen bis hin zur Verwaltung. Um erfolgreich in der Versicherungsbranche tätig zu sein, ist es wichtig, dass man gerne im Team arbeitet und kommunikationsstark ist. Neben fachlichen Kenntnissen sind soziale Kompetenzen entscheidend für den Erfolg in diesem Bereich. Man muss sich zudem ständig mit neuen Herausforderungen und Aufgaben auseinandersetzen, sich weiterbilden und gleichzeitig für die Kunden da sein.
Die verschiedenen Berufe in der Versicherungsbranche
Berufe in der Versicherungsbranche gibt es viele. Einige sind kundennahe Jobs, in denen man direkt mit den Kunden zu tun hat. Andere sind mehr technische oder kaufmännische Berufe, in denen man im Hintergrund arbeiten kann. Welcher Beruf der richtige für dich ist, hängt ganz von deinen Interessen und Fähigkeiten ab.
Kundennahe Berufe in der Versicherung
Vertriebsmitarbeiter: Vertriebsmitarbeiter akquirieren neue Kunden, beraten sie in Versicherungsfragen und sind für den Verkauf von Versicherungsprodukten verantwortlich.
Kundenbetreuer: Kundenbetreuer sind Ansprechpartner für bestehende Kunden. Sie kümmern sich um Vertragsänderungen, Verlängerungen, Schadensmeldungen und unterstützen bei allen Fragen rund um Versicherungsangelegenheiten.
- Sachverständiger/in: Sie beraten ihre Kunden bei Versicherungsangelegenheiten. Dazu gehört zum Beispiel die Erstellung von Gutachten oder die Prüfung von Verträgen.
Kaufmännische Berufe in der Versicherung
Versicherungskaufmann/-frau: Versicherungskaufleute beraten Kunden, erstellen Versicherungsverträge, bearbeiten Anträge und kümmern sich um die Kundenbetreuung.
- Versicherungscontroller: Versicherungscontroller überwachen und analysieren die finanzielle Leistung von Versicherungsunternehmen. Sie erstellen Budgets, führen Kostenanalysen durch und unterstützen bei der Planung und Steuerung des Unternehmens.
Versicherungsmanager: Versicherungsmanager übernehmen leitende Positionen in Versicherungsunternehmen und sind für die strategische Ausrichtung, das Risikomanagement und die Unternehmensentwicklung verantwortlich.
Risikomanager: Risikomanager identifizieren und bewerten potenzielle Risiken für Versicherungsunternehmen. Sie entwickeln Strategien zur Risikominimierung und implementieren Risikomanagementsysteme.
Versicherungstechniker: Versicherungstechniker unterstützen bei der Tarifierung von Versicherungsprodukten, analysieren statistische Daten und überwachen den Versicherungsbestand.
Aktuar: Aktuare bewerten und steuern die finanziellen Risiken in der Versicherung. Sie analysieren Daten, erstellen Prognosen und entwickeln Risikomodelle.
Schadenregulierer: Schadenregulierer bearbeiten Schadensfälle, prüfen Ansprüche und ermitteln den Umfang der Schäden. Sie kommunizieren mit Kunden, Gutachtern und anderen Fachleuten.
Die Qualifikation für einen Job in der Versicherungsbranche – Quereinstieg oder Ausbildung?
Wer sich für eine Karriere in der Versicherungsbranche interessiert, stellt sich früher oder später die Frage nach der richtigen Qualifikation. Denn obwohl die Versicherungsbranche traditionell ein Bereich ist, in dem viele Quereinsteiger Fuß fassen können, wird in den letzten Jahren immer häufiger die Forderung nach einer formalen Ausbildung laut. Doch welche Qualifikation ist nun tatsächlich erforderlich, um in der Versicherungsbranche erfolgreich zu sein?
Zunächst ist es wichtig zu verstehen, dass die Qualifikationsanforderungen in der Versicherungsbranche je nach Position und Unternehmen stark variieren können. So gibt es beispielsweise Jobs in der Kundenbetreuung, die hauptsächlich soziale Kompetenzen erfordern, während andere Stellen, etwa im Bereich der Risikoanalyse, qualifiziertes Fachwissen voraussetzen.
Dementsprechend kann man nicht pauschal sagen, welche Qualifikation für einen Job in der Versicherungsbranche erforderlich ist. Generell gilt jedoch: Je höher die Position und je komplexer die Aufgaben, desto mehr Fachwissen und Erfahrung werden von den Bewerbern erwartet. Für viele Einstiegspositionen genügt bereits eine allgemeine Hochschulreife oder eine abgeschlossene Berufsausbildung.
Hoch hinaus mit einem spezialisierten Studiengang im Ruhrgebiet
In den letzten Jahren haben sich jedoch viele Unternehmen dazu entschieden, ihre Anforderungen an die Bewerber zu erhöhen und verlangen häufig ein abgeschlossenes Studium. Besonders beliebt sind hierbei Studiengänge mit wirtschaftlichem Schwerpunkt, etwa Betriebswirtschaftslehre oder Volkswirtschaftslehre. Aber auch Absolventen anderer Studiengänge haben gute Chancen auf einen Job in der Versicherungsbranche – insbesondere dann, wenn sie bereits relevante Praxiserfahrung vorweisen können.
Hier ist eine Liste einiger Studiengänge im Ruhrgebiet, die sich mit Versicherungen beschäftigen:
- Versicherungswirtschaft an der Technischen Hochschule Köln
- Versicherungs- und Finanzwirtschaft an der Hochschule Bochum, der Westfälischen Hochschule Gelsenkirchen, der Universität Duisburg-Essen
- Betriebswirtschaftslehre mit Schwerpunkt Versicherungswirtschaft an der Universität Duisburg-Essen
- Versicherungsbetriebswirtschaft an der Hochschule Rhein-Waal in Kamp-Lintfort
Der Quereinstieg in die Versicherungsbranche
Der Quereinstieg in die Versicherungsbranche ist grundsätzlich möglich und bietet eine Chance für Berufstätige, die ihre Karriere in eine neue Richtung lenken möchten. Hier sind einige Möglichkeiten und Aspekte, die beim Quereinstieg in die Versicherungsbranche zu beachten sind:
Branchenkenntnisse erwerben: Um erfolgreich in die Versicherungsbranche einzusteigen, ist es wichtig, sich mit den grundlegenden Versicherungsprinzipien, Produkten und Prozessen vertraut zu machen. Dies kann durch Weiterbildungen, Kurse oder auch Selbststudium erfolgen.
Fachliche Qualifikationen: Je nach angestrebter Position können fachliche Qualifikationen erforderlich sein. Es kann sinnvoll sein, Zertifizierungen oder Abschlüsse in relevanten Bereichen wie Versicherungswesen, Finanzwirtschaft oder Risikomanagement zu erwerben.
Netzwerken: Der Aufbau eines beruflichen Netzwerks in der Versicherungsbranche kann hilfreich sein, um Kontakte zu knüpfen, Einblicke in die Branche zu gewinnen und möglicherweise auch berufliche Chancen zu erhalten. Branchenveranstaltungen, Fachkonferenzen oder Online-Netzwerke können dabei unterstützen.
Praktische Erfahrungen sammeln: Um den Quereinstieg in die Versicherungsbranche zu erleichtern, können praktische Erfahrungen in verwandten Bereichen von Vorteil sein. Dies können beispielsweise Tätigkeiten im Finanz- oder Risikomanagement, im Vertrieb oder im Kundenservice sein.
Bewerbungsstrategie: Bei der Bewerbung für eine Stelle in der Versicherungsbranche ist es wichtig, die vorhandenen Fähigkeiten und Erfahrungen hervorzuheben und deren Relevanz für die gewünschte Position darzustellen. Eine individuelle Anpassung der Bewerbungsunterlagen sowie ein überzeugendes Bewerbungsgespräch können den Erfolg beim Quereinstieg erhöhen.
Top-Tipps für eine erfolgreiche Perspektive in der Versicherungsbranche
Wenn du dich auf eine Karriere in der Versicherungsbranche vorbereiten möchtest, gibt es verschiedene Schritte, die du unternehmen kannst:
Forschung: Informiere dich über die Versicherungsbranche, ihre verschiedenen Segmente, Produkte und Geschäftsmodelle. Erfahre mehr über aktuelle Trends und Herausforderungen, um ein grundlegendes Verständnis für die Branche zu entwickeln.
Bildung: Überlege, ob du einen relevanten Studiengang absolvieren möchtest, der dich auf eine Karriere in der Versicherungsbranche vorbereitet. Es gibt spezifische Studiengänge wie Versicherungswesen, Versicherungsmathematik oder Risikomanagement, aber auch allgemeine Studiengänge wie Betriebswirtschaftslehre können eine gute Grundlage bieten.
Praktika und Nebenjobs: Erwäge die Möglichkeit, Praktika oder Nebenjobs in Versicherungsunternehmen oder verwandten Bereichen zu absolvieren, um erste Einblicke in die Arbeitsabläufe und Aufgaben in der Branche zu gewinnen. Dadurch kannst du praktische Erfahrungen sammeln und dein Netzwerk aufbauen.
Zertifizierungen: Untersuche, ob es branchenspezifische Zertifizierungen gibt, die für den Einstieg in die Versicherungsbranche von Vorteil sein könnten. Solche Zertifizierungen können zusätzliches Fachwissen und Qualifikationen demonstrieren, die bei Arbeitgebern positiv bewertet werden.
Networking: Knüpfe Kontakte zu Personen in der Versicherungsbranche, sei es durch branchenspezifische Veranstaltungen, Karrieremessen oder Online-Plattformen. Networking kann dir helfen, potenzielle Arbeitgeber kennenzulernen, Informationen aus erster Hand zu erhalten und möglicherweise sogar Jobmöglichkeiten zu entdecken.
Soft Skills entwickeln: Neben fachlichen Kenntnissen sind Soft Skills wie Kommunikationsfähigkeit, Teamarbeit und Kundenorientierung in der Versicherungsbranche wichtig. Nutze Möglichkeiten zur Entwicklung und Verbesserung deiner Soft Skills, sei es durch Praktika, Nebenjobs, ehrenamtliche Tätigkeiten oder gezieltes Training.
Berufsfelder in der Versicherungsbranche
- Analyst
- Anlageberatung, Vermögensberatung
- Asset-/Fonds-Management
- Börsenhandel
- Compliance, Sicherheit
- Firmenkundengeschäft
- Investment-Banking
- Krankenkassen: Sachbearbeitung, Spezialisten
- Kreditanalyse
- Leitung, Teamleitung
- Mergers & Acquisitions
- Privatkundengeschäft
Versicherungen
Häufig gestellte Fragen
Welche anderen Jobs sind beliebt bei Kandidaten, die nach Versicherung Jobs suchen?
Es gibt eine Reihe von Jobs, die beliebt sind bei Kandidaten, die nach Versicherung Jobs suchen. Dazu gehören: Jobs in der Kundenbetreuung, Jobs in der Verwaltung, Jobs in der Forschung und Entwicklung und Jobs im Vertrieb. All diese Jobs bieten die Möglichkeit, sich mit Menschen zu beschäftigen und einen wichtigen Beitrag zur Gesellschaft zu leisten. Sie erfordern jedoch auch ein hohes Maß an Fachwissen und Erfahrung.
Welche Fähigkeiten braucht man für Jobs in der Versicherungsbranche? Automotive suchen?
Für eine erfolgreiche Karriere in der Versicherungsbranche sind folgende Fähigkeiten von Vorteil: Englisch, Kommunikation, Bankbetriebslehre, Beratung, Kundenorientierung, Finanzwesen, Analyse, Kundendienst, Betreuung Verhandlungsführung, Wirtschaft, Flexibilität Eigeninitiative
Welche Orte im Ruhrgebiet sind besonders beliebt für Versicherung Jobs?
Besonders beliebte Orte für Versicherungsjobs im Ruhrgebiet sind Dortmund, Essen und Duisburg. In diesen Städten gibt es eine Reihe von großen Versicherungsunternehmen, die viele Mitarbeiter suchen.